据卡友反映,招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行等多家银行卡友的借记卡都忽然被冻结封卡,冻结原因为触发央行反洗钱系统的严格监管。 究竟具体哪些行为能够触发监管?监管机构是如何进行风险排查的?中国互联网金融协会给出了答案。 此前,为推动行业反洗钱工作经验交流,中国互联网金融协会面向银行、保险、消费金融、第三方支付、金融科技等领域的会员单位征集反洗钱实践案例。 据中国互联网金融协会,针对各类可疑交易,银行会定期提取各类交易的统计数据,重点是银行卡接收第三方支付转入的交易,银行卡POS交易,银行卡分散转入、集中转出交易以及夜间交易,一旦排查发现符合明显可疑交易特征的客户,立即中止业务。 关于以上重点行为的具体细节,我们通过下面中国互联网金融协会公布的反洗钱监管真实案例来了解一下。 版权声明1、【版权与免责声明】如发现内容存在版权问题,烦请提供相关信息发邮件至5954138@qq.com , 我们将及时沟通与处理。本站内容除了POS机支付网(szmpos.com )原创外 , 其它均为网友转载和投稿内容,涉及言论、版权与本站无关。 对于不当转载或引用本网站内容而引起的民事纷争、行政处理或其他损失,本网站不承担责任。 2、专业POS机服务商-POS机办理-POS机售后-为您分享POS机操作及支付问题!咨询热线:13138180202(微信同号) 3、转载或引用本网站内容须注明原网址: https://www.szmpos.com/article-1253-1.html |