客户A，北方某地人士，在某银行一网点开立个人银行卡，并开通短信认证的手机银行（每日转出限额5万元）。该客户银行卡闲置几日后，开始每日发生大量分散转入、集中转出交易。资金来源于华南、华东、西南等地区的不同银行的不同自然人，转入方式全部为网银转入。转出对手则固定为某行账户，转出方式全部为手机银行。账户24小时发生交易甚至凌晨附近也有转入转出交易。

鉴于每日转入、转出金额基本一致，交易呈现明显的分散转入、集中转出特点，归集资金目的明显，经分析研判认定为该账户存在资金过渡性可疑交易，疑似转移非法资金。

客户B，北方某地人士，在某银行一网点开立个人银行卡，并开通短信认证的手机银行（每日转出限额5万元）。该银行卡自开户次月开始，每日发生大量财付通、支付宝、云闪付等第三方支付渠道直接转入该银行银行卡的交易。每日转入笔数众多，单笔转入交易几十元至几百元不等，待归集到一定金额（如一万元）之后，通过手机银行转出到他行账户。账户24小时发生交易甚至凌晨附近也存在第三方支付转入交易。

鉴于每日转入、转出金额基本一致，交易呈现明显的分散转入、集中转出特点，归集资金目的明显，经综合分析研判，认定为该账户存在疑似转移网络赌博非法资金的嫌疑。

客户C，北方某地人士，在某银行一网点开立个人银行卡。该客户银行卡自开户当月月底开始发生POS收单交易，每次交易启动后会出现每间隔几分钟就会连续进行POS刷卡的异常现象。单笔交易金额基本固定在几十万元左右，每日发生几个循环交易，每日收单、刷卡金额基本一致，单日转移资金基本为固定的几百万元左右。资金主要流向房地产、珠宝玉石等洗钱风险较高的特定非金融行业。

鉴于单笔资金巨大，资金快进快出，不留余额，连续多日发生类似交易，交易金额与其身份情况不匹配，资金过渡性质十分明显，经分析研判，认定为通过POS的过渡性可疑交易，疑似转移非法资金。

此类可疑交易多涉及买卖的银行卡，资金快进快出，基本不留余额，单日交易金额较大，基本每日重复类似交易，与客户的身份、年龄、职业不匹配。

可疑主体交易的目的是将资金化整为零，将上游资金快速转移到下游，斩断资金交易链条，达到掩饰资金所有人以及无法追踪资金来源和去向的真实目的。