储蓄卡封卡潮,该如何避免触发风控?最近,有很多卡友反映,招商、平安银行、农业银行、工商银行等多家银行储蓄卡忽然被冻结封卡,究竟是什么原因导致的风控?如何避免? 储蓄卡被风控、被冻结的主要原因:触发央行反洗钱系统的严格监管。反洗钱,卡友们多少都听说过一些吧。2020年10月10日,为了打击电信犯罪,国务院在全国范围内开展 “断卡”行动。所谓“断”,要斩断的是诈骗集团的“信息流和资金流”。所谓“卡”,主要指电话卡与银行卡。与我们密切相关的”卡“,既包括个人银行卡,也包括对公账户及结算卡,同时还包括非银行支付机构账户,即平时所说的微信、支付宝等第三方支付。因为好多人的用卡习惯符合断卡行动中关于风险储蓄卡的特征,有的人可能就“中枪”了。储蓄卡风控和信用卡风控降额是不一样的,储蓄卡风控和你用的刷卡机无关,和你消费方式,转账行为有关。具体原因可能如下: 1.资金连续多笔到账,到账后立即转走。 2.交易笔数过多、交易金额过大,与客户身份不匹配。 3.交易时间不分工作日、休息日,甚至存在凌晨的转账交易。 4.异常交易连续发生多日,账户基本不留余额,过渡性质明显。 储蓄卡被风控后可能会有以下影响: 1.该银行的信用卡受到牵连,被冻结封卡(通常发生在申请二类卡或者到期续卡的时候)。 2.申请该银行的贷款容易被拒。 1.月交易量不宜过多,建议小于100w。 2.月交易笔数不宜过多,建议小于100笔。 3.日交易笔数不宜过多,建议小于15笔。 4.不同的机器用不同的卡,分散交易量和交易笔数。 5.建议准备2台以上刷卡机,用不同的银行卡作为结算。 6.如果结算卡有限,可以选择具有合并到账功能的刷卡机。 储蓄卡被风控后,建议第一时间去银行柜台,咨询如何解封,提供相应的证明材料,没有异常是有可能解封的。如果不能解封,建议提取里面资金,销卡销户,保护资金安全;或者先挂失在补新卡,这个方式也可操作。 版权声明1、【版权与免责声明】如发现内容存在版权问题,烦请提供相关信息发邮件至5954138@qq.com , 我们将及时沟通与处理。本站内容除了POS机支付网(szmpos.com )原创外 , 其它均为网友转载和投稿内容,涉及言论、版权与本站无关。 对于不当转载或引用本网站内容而引起的民事纷争、行政处理或其他损失,本网站不承担责任。 2、专业POS机服务商-POS机办理-POS机售后-为您分享POS机操作及支付问题!咨询热线:13138180202(微信同号) 3、转载或引用本网站内容须注明原网址: https://www.szmpos.com/article-1643-1.html |