用POS机刷卡后要求退款?小心被起诉!

2022-12-22 12:40| 发布者: admin| 查看: 300| 评论: 0

摘要: 用POS机刷卡后要求退款?小心被起诉!为了获得信用卡消费积分,同时提高信用卡的使用额度,很多信用卡持卡人都喜欢办理POS机来刷卡。但是近日,黄浦区检察院对一名POS机商户提起公诉。购买POS机刷卡套现据了解,商户 ...

用POS机刷卡后要求退款?小心被起诉!

为了获得信用卡消费积分,同时提高信用卡的使用额度,很多信用卡持卡人都喜欢办理POS机来刷卡。但是近日,黄浦区检察院对一名POS机商户提起公诉。

购买POS机刷卡套现


据了解,商户贾某2019年1月通过QQ搜索关键词“信用卡积分”,加入了“里程、积分交流群”,并认识了群主田某。

贾某交代称,田某经常在群里发布低费率刷POS机的广告,自己需要就花300多块找他办了一台,并约定每天刷卡2万元以上,费率0.3%,套现返款第二天到账。

贾某表示,刚开始经常分多笔小金额刷卡,第二天都能收到回款,但是在2019年3月的某一天,刷的好几笔共4万多元到第二天都没到账。

申请拒付成功退款


没多久,田某告知贾某上家公司因为挪用客户套现款用于投资,导致资金链断裂,无法正常向客户返还套现款,并教唆称可以通过申请银行调单拒付获得退款。

“他教我填写虚假拒付理由,比如谎称在饭店刷卡消费,交易失败但扣款成功,钱没有返还等,申请银行协助退款。”贾某表示,利用上述理由向银行申请拒付均成功收到退款,共计人民币6万多元。

2020年4月,一家第三方支付服务有限公司收到多家银行卡中心发来的大批量拒付交易,时间集中,均为同人使用不同银行卡、单笔拒付金额大等情况。

随后,各家银行按规则扣取该公司的银行备付金,退至申请人信用卡账户内。公司因此损失了数十万元,经查,有人使用网上申诉系统漏洞进行诈骗,就委派员工报案。

完善证据链难逃罪


2022年3月,黄浦区检察院对该案进行审查起诉,贾某在审查逮捕阶段如实供述自己的罪行,并退赔全部违法所得。但在审查起诉阶段,他以自己只是在追回损失且已退赔为由拒不认罪。

之后检察官与被害公司员工联系,了解该公司POS机资金流转过程和拒付申请流程,确认该公司身份和实际损失金额,又通过相关银行流水、拒付申请材料、退单证明、与田某微信聊天记录等均证明贾某以非法占有为目的,虚构事实、骗取被害单位钱款的行为,数额巨大,已触犯刑法。

根据刑法,有以下情形之一,进行信用卡诈骗活动、数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产:


(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;


(二)使用作废的信用卡的;


(三)冒用他人信用卡的;


(四)恶意透支的。


最后提醒:在POS机上刷信用卡可以解决一时之急,但要注意合规、合理,多一些真实消费,避免因小失大,故意向银行申请拒付退款,致使第三方支付服务公司的利益受损,涉嫌诈骗犯罪。


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