No.1  华鑫证券回应反洗钱调查传闻

近日，有网络传言称华鑫证券上海分公司和深圳分公司账户因涉嫌洗钱被立案查处。对此，华鑫证券相关负责人3月20日对上海证券报记者表示，社交媒体上的言论为不实消息，公司及分支机构并未收到有关反洗钱调查文件，同时尚末发现公司客户存在因反洗钱而被调查的情况。

No.2  用友网络2021年净利润7.1亿元

用友网络科技股份有限公司发布2021年年度报告，2021年，用友网络实现营业收入 89.3亿元，同比增长 4.7%；归属于上市公司股东的净利润为 7.1亿元，同比减少28.2%；归属于上市公司股东的扣非净利润为 4.1亿元，同比减少55.3%。

在小微企业市场，用友网络公司控股子公司畅捷通聚焦小微企业数智财税和数智商业两大领域，2021年畅捷通实现收入 6.0亿元，较上年增长 15.7%，其中云服务业务实现收入5.1亿元，较上年增长 111.2%。

No.3  辽宁振兴银行被罚198.5万元

日前，人民银行沈阳分行发布的行政处罚信息公示表显示，辽宁振兴银行股份有限公司（简称“辽宁振兴银行”）被给予警告并处罚款198.5万元。

行政处罚信息公示表称，辽宁振兴银行涉5项违法行为，具体包括：违反金融营销宣传、金融消费争议解决等相关管理规定；违反人民币银行结算账户管理相关规定；违反货币鉴别及假币收缴、鉴定管理规定；提供个人不良信息未事先告知信息主体本人；未按规定履行客户身份识别、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

同时，行政处罚信息公示表显示，辽宁振兴银行时任副行长王传正、时任首席财务官叶逢海，因对该行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的违法违规行为负有直接责任，分别被罚款9.6万元。

No.4  香港金管局：2021年第4季信用卡交易总额为1983亿港元 

3月18日，香港金管局发布2021年第4季在香港发行的支付卡的统计资料。根据季度统计资料，2021年第4季的信用卡交易总额为1,983亿港元，较上一季增加11.8%，与2020年同期比较增加17.1%。交易总额当中，1,635亿港元 (82.5%) 为香港消费，249亿港元 (12.6%)为海外消费，99亿港元 (5.0%)为现金贷款。2021年第4季，信用卡总交易量为23,266万宗，较上一季增加0.1%，较2020年同期则增加4.7%。2021年第4季末，在市面流通的信用卡总数为1,905万张，按季下跌0.7%，按年下跌1.6%。信用卡交易量及金额（包括零售销售及现金贷款）容易受季节因素及整体经济环境影响，走势较为波动。

No.5  FCA规定英国所有加密货币ATM机都是非法的

据报道，英国金融行为监管局（FCA）发表声明谴责所有比特币和加密货币自动提款机为非法。在最近关于加密货币ATM机的声明中，FCA表示，所有这些机器都没有注册，因此不符合英国的反洗钱法。根据Coin ATM Radar的数据，大约有8家独立公司的81台加密货币ATM机在英国运营。

FCA还表示，它将单独联系所有在英国建立ATM机的公司，警告他们停止运营。所有拒绝这样做的人都将受到经济处罚

No.6  因多项违法违规事实民生银行太原分行被罚1700余万元

西银保监局披露的民生银行太原分行违法违规事实包括：未经总行授权开展兜底承诺业务；未按照会计原则进行财务核算；公章使用登记簿记载不真实；未按照穿透原则计提拨备；发放实际承担风险的委托贷款；在理财业务投资运作过程中提供隐性担保。

对此，山西银保监局责令民生银行太原分行改正，并罚款1710万元；取消朱晓鹏5年银行业高级管理人员任职资格；取消罗平3年银行业高级管理人员任职资格；禁止刘洋、杨柳3年从事银行业工作；对郑毅、赵根牛、袁志虹警告。

No.7  辽宁省农信联社反洗钱不力等被罚146.9万元

人民银行沈阳分行公布的行政处罚信息公示表显示，辽宁省农村信用社联合社因违反金融消费权益保护制度建设相关管理规定；违反征信业务安全管理要求；提供个人不良信息未事先告知信息主体本人；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被警告并处罚款146.9万元。时任该行三农与个人金融业务部总经理杜剑冰、时任该行运营管理部总经理张敏对上述未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的违法违规行为负有责任，分别被罚款3万元、3.1万元。

No.8  苹果Apple Pay已在阿根廷和秘鲁推出

据了解，苹果公司已经更新了其Apple Pay可用性页面，将阿根廷和秘鲁列为最新的国家和地区，为iPhone用户提供该服务。在这两个国家和地区已经有几家银行支持Apple Pay。

据悉，苹果一直在预告Apple Pay在智利的推出，但是，到现在为止，没有任何变化。BCI是唯一支持iPhone钱包应用的银行，但苹果仍然没有在该国推出这一功能。

No.9  电子支付平台「Payrails」已获640万美元的种子轮融资

电子支付平台「Payrails」已获得由Andreessen Horowitz公司领投的640万美元的种子轮融资，预计将在今年年底为其新推出的全球支付操作系统做正式的商业推广。

「Payrails」系统中覆盖的服务项目将包括支付路线、综合货币移动和通过分类账进行的支付对账，以及跟踪支付以防止支付欺诈的能力也将是初始服务的一部分。该操作的最终的目的是简化支付流程——以及资金转移延迟，进而使得支付的钱可以同时支付，以提高协调和活动的总体速度，并了解一切业务进展进展情况。

No.10  微信支付发布智慧社保数据报告

微信发布《2021微信支付智慧社保数据报告》显示，过去一年，用户共通过微信支付缴纳社保超7.5亿笔，同比增长逾30%。2021年，全国已有31个省市和地区支持通过微信支付缴纳社保，年缴费超7.5亿笔，同比上涨逾30%，用户人均缴费523元。80后是通过微信支付缴纳社保的主力人群，其次是70后占比26%，领先第三位的90后2个百分点。

No.11  央行等多部委及浙江省政府：支持符合条件的地区开展数字人民币试点

央行等多部委及浙江省政府联合发布关于金融支持浙江高质量发展建设共同富裕示范区的意见。意见指出，拓展移动支付应用。推动银行业统一移动支付APP、银行APP等各类移动支付产品高质量协同发展；推动政府部门整合资源，合力共建移动支付便民场景。支持浙江符合条件的银行、非银行支付机构为境外个人提供境内移动支付服务。支持符合条件的地区开展数字人民币试点。

No.12  央行召开2022年反洗钱工作电视会议

日前，人民银行2022年反洗钱工作电视会议召开。会议指出，2022年要推进《反洗钱法》修订，完善反洗钱制度体系；修订《反洗钱工作部际联席会议制度》，加强反洗钱工作协调机制建设；继续推进反洗钱国际评估整改，攻坚整改难点问题；高质量完成洗钱风险评估，开展国家反洗钱战略制定工作；切实提高反洗钱监管有效性，推进特定非金融行业反洗钱监管工作；进一步完善反洗钱人才队伍建设，提升反洗钱科技运用和宣传培训等基础工作实效。