前段时间,中国支付清算协会发布《特约商户巡检指引》,并将于2022年3月1日执行,也就是今日开始执行。 《指引》表示收单机构应建立健全特约商户巡检制度,明确巡检频率、巡检内容、巡检记录等管理要求。 《指引》要求收单机构应通过巡检工作了解特约商户经营情况,检查支付受理终端、收款条码、网络支付接口的使用和管理情况,排查风险隐患,确保特约商户的经营活动合法合规。 《指引》也公布了收单机构在风险排查和巡检过程中,如发现特约商户存在下列情形之一的,应及时采取相应的处置措施。 1.对连续3个月无交易的支付受理终端(备机除外)和收款条码,收单机构应当重新核实特约商户身份,无法核实的应当停止为其提供收款服务;对连续12个月无交易的支付受理终端(备机除外)和收款条码,应停止提供收款服务。同时,收单机构应及时收回停用的终端;对确认无法收回的,应确保终端业务功能持续处于关闭状态,并及时将相关信息报送至清算机构。 2.发现特约商户发生疑似套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄漏持卡人账户信息等风险事件的,应当采取延迟资金结算、暂停交易功能或收回支付受理终端(关闭网络支付接口)等措施。经查实特约商户存在风险的,应当及时将风险信息报送中国支付清算协会和清算机构。涉嫌违法犯罪的,应当及时向公安机关报案或举报。 3.对于特约商户拒不配合巡检工作的,收单机构应填写巡检记录并说明情况,并适当提升特约商户风险等级。对于风险等级较高的特约商户﹐收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制,并采取强化交易监测、设置交易限额、延迟结算、建立特约商户风险准备金等风险管理措施。 版权声明1、【版权与免责声明】如发现内容存在版权问题,烦请提供相关信息发邮件至5954138@qq.com , 我们将及时沟通与处理。本站内容除了POS机支付网(szmpos.com )原创外 , 其它均为网友转载和投稿内容,涉及言论、版权与本站无关。 对于不当转载或引用本网站内容而引起的民事纷争、行政处理或其他损失,本网站不承担责任。 2、专业POS机服务商-POS机办理-POS机售后-为您分享POS机操作及支付问题!咨询热线:13138180202(微信同号) 3、转载或引用本网站内容须注明原网址: https://www.szmpos.com/article-870-1.html |