银行对大量储蓄卡进行冻结，暂停非柜面交易！

银行卡四大“禁区”：

建行此次大量限制用户非柜面交易的目的主要是为了冻结银行卡是为了加强银行对“异常”银行卡的风控，响应监管“断卡”行动，让用户了解“异常”银行卡该如何处理。

到目前为止，包括农业银行、民生银行和浦发银行在内的许多银行的用户都被限制交易额在5000元人民币以内，但浦发银行已经宣布将根据账户使用情况适当调整个人银行结算账户的非柜面业务限额。有客服回应，被银行限额后，如果超出红线限制，还可能被冻结账户。

除了限制异常交易账户非柜面交易、非柜面业务限额，银行在办卡过程也设下层层关卡。要求谁开的卡谁负责，银行工作人员在帮助用户开卡时要严格把关，包括核实资料、确认开卡人意愿、培训反诈骗知识等，如果银行人员认为开卡人存在一定风险，可能不予办理开卡业务。

监管部门表示，“断卡”行动的主要目的是防范网络电信诈骗，减少持卡人被骗的风险。

近年来，银行业发展迅速，全国开立银行卡94.78亿张，人均持卡超过6.71张。不过多数居民常用卡数量在1—2张，“一人多卡”的情况增加了持卡人闲置卡出现风险的概率增加。而“断卡”行动也是为了有效阻止不法分子利用用户闲置银行卡做文章。

在公安部破获的相关案件中，一些用户因协助信用犯罪而被罚款，他们出售或出租闲置的银行卡，被不法分子用于资产转移、洗钱；还有一些用户在向诈骗集团指定账户汇款后，被诈骗集团以银行客服的身份诈骗，银行卡被冻结，信用受损。

建行银行卡大量被限制背后，各大银行可能会进一步加快应对“断卡”行动，银行提前发送风险控制短信和发布公告提醒用户。对用户来说，诈骗分子的行为也在升级，如果遇到需要转移资金、影响征信等情况，应首先向银行申请冻结银行卡，然后向公安部门求助。

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