前两天有卡友问小编储蓄卡被冻结，什么原因导致的？小编就来讲一讲什么原因导致储蓄卡被冻结。 储蓄卡被风控、被冻结的主要原因：触发央行反洗钱系统的严格监管。反洗钱，卡友们多少都听说过一些吧。因为好多人的用卡习惯符合断卡行动中关于风险储蓄卡的特征，有的人可能就“中枪”了。储蓄卡风控和信用卡风控降额是不一样的，储蓄卡风控和你用的刷卡机无关，和你消费方式，转账行为有关。
具体原因可能如下： （1）资金连续多笔到账，到账后立即转走。 （2）交易笔数过多、交易金额过大，与客户身份不匹配。 （3）交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的转账交易。 （4）异常交易连续发生多日，账户基本不留余额，过渡性质明显。 2、如何有效避免风控？ （1）月交易量不宜过多，建议小于100w。 （2）月交易笔数不宜过多，建议小于100笔。 （3）日交易笔数不宜过多，建议小于15笔。 （4）不同的机器用不同的卡，分散交易量和交易笔数。 （5）建议准备2台以上刷卡机，用不同的银行卡作为结算。 3、被风控之后怎么办？ 建议去银行柜台，咨询如何解封，提供相应的证明材料，没有异常是有可能解封的。如果不能解封，建议提取里面资金，销卡销户，保护资金安全。 以上有问题可以联系合利宝POS小编咨询哦！也可添加小编微信申请办理一台正规银联POS机，一清机，微信号（同QQ）：5954138欢迎前来咨询办理 版权声明
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